Requisitos para fianzas

Proceso de suscripción y emisión

Las fianzas como el seguro de caución entran a un proceso de suscripción, según sea el caso, por las compañías afianzadoras y/o aseguradoras de acuerdo al siguiente proceso:

Estudio del documento fuente

Los documentos fuentes pueden ser los contratos, facturas, ordenes de compra o algún documento emitido por una autoridad en donde se solicita garantizar el cumplimiento de las obligaciones contraídas por medio de una fianza o seguro de caución

Integración del expediente

Una vez analizado el documento fuente se determinará que fianza en la idónea y se firman los contratos de afianzamiento e integra el expediente a través de los documentos solicitados al fiador

Análisis de suscripción

Se realiza el estudio y análisis del fiado sobre su solvencia moral, jurídica, técnica y financiera.

Determinación

En este punto la afianzadora nos indicará, en base al análisis de suscripción si cumple con los requisitos. Si la determinación es en sentido positivo lo hará saber al fiado a través de nosotros, si resulta en sentido negativo, no indicará el motivo y le ofreceremos las posibles soluciones para que se le otorgue la fianza

Emisión de la fianza

Una vez cumplido el proceso de suscripción te entregaremos la póliza de fianza

Requisitos

Documentos para persona física

Entregar los documentos en original para su cotejo y dos copias para integrar el expediente:

  • Documento fuente * (contrato, pedido, orden de compra, bases del concurso, etc.)
  • Contrato solicitud * (proporcionado por la afianzadora)
  • Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
  • Carta de autorización de consulta al buró
  • Identificación oficial
  • Comprobante de domicilio * (no mayor a 3 meses de antigüedad)
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Garantías de recuperación (en caso de aplicar)
  • Clave Única de Registro de Población (CURP)
  • Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (en caso de aplicar)
  • Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial
  • Currículum vitae
requisitos de fianza
requisitos de fianza persona moral

Documentos para persona moral

Entregar los documentos en original para su cotejo y dos copias para integrar el expediente:​

  • Documento fuente * (contrato, pedido, orden de compra, bases del concurso, etc.)
  • Contrato solicitud * (proporcionado por la afianzadora)
  • Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
  • Carta de autorización de consulta al buró
  • Identificación oficial del representante legal
  • Comprobante de domicilio * (no mayor a 3 meses de antigüedad)
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Garantías de recuperación (en caso de aplicar)
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (en caso de aplicar)
  • Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial
  • Poderes, actos de asamblea y modificaciones.
  • Acta constitutiva
  • Currículum de la empresa
  • Estados financieros auditados

En caso de que se requiera presentar obligado solidario

Documentos para el obligado solidario persona física

  • Copia completa de escrituras del bien inmueble, que se encuentre libre de gravamen y que sea urbano, con sello del RPP (el o los obligados solidarios no deben de exceder de los 70 años de edad.
  • Copia de la boleta predial del año en curso.
  • Identificación oficial vigente del dueño(s) del inmueble.
  • Acta de matrimonio del obligado solidario, en caso de estar casado por separación de bienes. En caso de estar casados bajo sociedad conyugal, se necesita recabar toda la información del cónyuge, el cual también deberá de llenar y firmar los formatos.
  • Investigación del inmueble, no mayor a 3 meses. Para inmuebles que estén en la Cd. De México y Estado de México esta investigación la realiza un gestor avalado por la afianzadora (con un costo extra)
  • Comprobante de domicilio actualizado, no mayor a 3 meses, a nombre del obligado solidario.
obligado solidario
obligado solidario persona moral

Documentos para el obligado solidario persona moral

Entregar los documentos en original para su cotejo y dos copias para integrar el expediente:​

  • Documento fuente * (contrato, pedido, orden de compra, bases del concurso, etc.)
  • Contrato solicitud * (proporcionado por la afianzadora)
  • Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
  • Carta de autorización de consulta al buró
  • Identificación oficial del representante legal
  • Comprobante de domicilio * (no mayor a 3 meses de antigüedad)
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Garantías de recuperación (en caso de aplicar)
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (en caso de aplicar)
  • Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial
  • Poderes, actos de asamblea y modificaciones.
  • Acta constitutiva
  • Currículum de la empresa
  • Estados financieros auditados

Descargue y llene los siguientes:

Contratos

aserta seguros fianzas
Contrato de Afianzamiento

Aplica para persona física y moral.

Entrevista para personas físicas

Únicamente para personas.

Entrevista para personas morales

Únicamente para empresas.

Insurgentes seguros fianzas
Contrato de Afianzamiento

Aplica para persona física y moral.

Entrevista para personas físicas

Únicamente para personas.

Entrevista para personas morales

Únicamente para empresas.

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